税务筹划

税务筹划实战指南——让你的税单瘦身30%+

政策挖矿 | 业务重构 | 风险隔离

适合年利润超100万的企业主，用合法技术将“税痛”变利润

 

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一、小老板的3大税痛暴击

暴击1：糊涂税

• 同行利润300万交税15万，你交45万（多缴200%）

• 私户收货款被预警，补税+罚款一夜回到解放前

 

暴击2：政策浪费

• 高新企业优惠不会用，少拿补贴超50万

• 残疾人雇佣仅挂名，200%加计扣除成摆设

 

暴击3：风险失控

• “避税方案”变偷税，5年追缴带滞纳金

• 供应商暴雷牵连，进项发票全作废

血泪真相：90%税务筹划失败源于 财税分离

 

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二、简创企服税筹三板斧（对症下药）

▍ 第一板斧：业务分拆术（适合小规模企业）

个体户承接分包

原模式：公司直接收款500万 → 税负25% （交税125万）

新模式：

  公司接单400万（缴税20%）→ 个体户操作100万（核定税负1.5%）

结果：总税负从125万→ 89万（省36万+风险隔离）

✅ 落地保障：提供 供应链分拆协议模板 + 个体户注册绿色通道

▍ 第二板斧：政策组合拳（适合一般纳税人）

制造业黄金公式：

小微所得税优惠（利润300万内5%）

+ 研发费加计扣除（最高抵100%）

+ 设备加速折旧（抵税提速50%）

 

案例：某机械厂年利800万

筹划前：企业所得税200万

筹划后：

  • 分拆300万利润至新公司（按5%缴）→ 15万

  • 研发费归集280万（加计扣除420万）→ 抵税105万

  • 设备折旧抵税70万

总税负：200万 → 35万（省165万）

✅ 落地保障：税务备案资料包（含研发台账模板/加速折旧申请表）

▍ 第三板斧：架构防火墙（适合股东/高新企业）

利润分配优化路径：

传统：公司利润 → 交25%企业所得税 → 股东分红再交20%个税 → 综合税负40%

简创方案：

  公司 → 持股平台（有限合伙） → 股东

  税收洼地注册 → 个税低至3.5%~10%

 

节税效果：

分红1000万：

  原纳税400万 → 现纳税85万（省315万）

✅ 落地保障：税收洼地注册代办（3天拿执照）

 

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三、价格清单与投产比

方案类型	服务费	适配企业	省税效果	投产比
基础包	¥18,000	年利100-300万	≥30万/年	1:1.7
进阶包	¥38,000	年利300-800万	≥80万/年	1:2.1
集团架构包	¥98,000	控股多家公司	≥200万/年	1:2.5

对比市场价：
• 四大所：基础包¥10万起（仅出报告不落地）
• 简创定价：方案+落地+兜底三位一体

 

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四、老板最关心的3个生死问

❓问：税务筹划会不会被稽查？

答：简创方案 三重保险
① 所有政策依据标注文号（如财税〔2025〕11号）
② 提前向税务局提交《筹划备案说明》
③ 稽查应对团队终身护航

❓问：省税效果能写进合同吗？

答：签约即承诺 双保障
①《省税目标协议》：未达最低值按差额200%补偿
②《风险兜底协议》：因方案瑕疵导致的罚款，全额赔付

❓问：落地要多久见效？

答：72小时启动，90天丰收
第1周：业务流重构 → 第1月：税负下降 → 第3月：补贴到账